出版時間:2009-8 出版社:清華大學(xué)出版社 作者:劉平 頁數(shù):285
內(nèi)容概要
本書從應(yīng)用型教學(xué)的實際需要出發(fā),堅持理論與實踐相結(jié)合,首次用圖示提出并清晰構(gòu)架了保險學(xué)的體系結(jié)構(gòu)。全書分為四篇十三章:第一篇保險基礎(chǔ),包括第一章風(fēng)險與保險、第二章保險概述和第三章保險存在與發(fā)展的基礎(chǔ);第二篇保險合同,包括第四章保險合同的理論與實務(wù)、第五章保險(合同)的基本原則和第六章主要保險類型概覽;第三篇保險經(jīng)營,包括第七章保險營銷與服務(wù)、第八章保險費(fèi)率與產(chǎn)品定價(選修)、第九章核保與理賠和第十章保險準(zhǔn)備金與保險資金運(yùn)用(選修);第四篇保險市場,包括第十一章保險市場的結(jié)構(gòu)與運(yùn)作、第十二章保險機(jī)制及作用和第十三章保險政策與監(jiān)管?! ”緯瓤梢宰鳛閼?yīng)用型本科和高職高專經(jīng)濟(jì)管理類的專業(yè)教材,也可以作為保險企業(yè)廣大業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)用書或參考書。
書籍目錄
導(dǎo)論 一、保險學(xué)的研究對象與內(nèi)容 二、保險學(xué)的研究方法 第一篇 保險基礎(chǔ) 第一章 風(fēng)險與保險 第一節(jié) 風(fēng)險概述 一、風(fēng)險的含義 二、衡量風(fēng)險的指標(biāo) 三、風(fēng)險的基本屬性 四、風(fēng)險的特征 五、風(fēng)險的構(gòu)成要素 六、風(fēng)險的分類 第二節(jié) 風(fēng)險管理 一、風(fēng)險管理的概念 二、風(fēng)險管理的基本程序 三、風(fēng)險管理的基本方法 第三節(jié) 風(fēng)險管理與保險 一、風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法 二、風(fēng)險管理與保險的關(guān)系 三、可保風(fēng)險的條件 四、保險在風(fēng)險管理中的意義 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第二章 保險概述 第一節(jié) 保險的本質(zhì) 一、保險的含義 二、保險與類似經(jīng)濟(jì)行為的區(qū)別 第二節(jié) 保險形態(tài)的劃分 一、按實施方式劃分 二、按保險標(biāo)的劃分 三、按承保方式劃分 四、按保險屬性劃分 五、按保險價值劃分 六、其他劃分 第三節(jié) 保險的功能 一、經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償功能 二、資金融通功能 三、社會管理功能 第四節(jié) 保險的作用 一、促進(jìn)改革 二、保障經(jīng)濟(jì) 三、穩(wěn)定社會 四、造福人民 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第三章 保險存在與發(fā)展的基礎(chǔ) 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償方式 一、以國家為主體的補(bǔ)償方式 二、以經(jīng)濟(jì)單位為主體的補(bǔ)償方式 三、以保險公司為主體的補(bǔ)償方式 四、三種經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償方式的比較 第二節(jié) 保險經(jīng)營的基礎(chǔ) 一、自然基礎(chǔ) 二、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 三、技術(shù)基礎(chǔ) 四、法律基礎(chǔ) 五、制度基礎(chǔ) 第三節(jié) 保險與社會經(jīng)濟(jì)文化環(huán)境 一、保險發(fā)展與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平 二、保險發(fā)展與人口 三、保險發(fā)展與社會文化環(huán)境 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第二篇 保險合同 第四章 保險合同的理論與實務(wù) 第一節(jié) 保險合同概述 一、合同的定義與特征 二、保險合同的定義與特征 三、保險合同的作用 第二節(jié) 保險合同的要素 一、保險合同的主體 二、保險合同的客體 三、保險合同的內(nèi)容 第三節(jié) 保險合同的訂立、生效與履行 一、保險合同的訂立 二、保險合同的生效 三、保險合同的有效與無效 四、保險合同的履行 第四節(jié) 保險合同的變更、解除、中止與終止 一、保險合同的變更 二、保險合同的解除 三、保險合同的中止與復(fù)效 四、保險合同的終止 第五節(jié) 保險合同的解釋與爭議處理 一、保險合同的解釋原則和方法 二、保險合同爭議處理的方法 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第五章 保險(合同)的基本原則 第一節(jié) 保險利益原則 一、保險利益與保險利益原則 二、財產(chǎn)保險的保險利益 三、人身保險的保險利益 第二節(jié) 最大誠信原則 一、最大誠信原則的含義 二、最大誠信原則的主要內(nèi)容 三、違反最大誠信原則的法律后果 第三節(jié) 近因原則 一、近因與近因原則 二、近因原則的具體運(yùn)用 第四節(jié) 損失補(bǔ)償原則 一、損失補(bǔ)償原則的含義及意義 二、損失補(bǔ)償原則的基本內(nèi)容 三、損失補(bǔ)償原則補(bǔ)償限制的例外 第五節(jié) 損失補(bǔ)償原則的派生原則 一、代位追償原則 二、重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第六章 主要保險類型概覽 第一節(jié) 人身保險 一、人身保險的特點(diǎn)與分類 二、傳統(tǒng)型人壽保險 三、創(chuàng)新型人壽保險 四、人身意外傷害保險 五、健康保險 第二節(jié) 財產(chǎn)保險 一、財產(chǎn)保險的含義 二、狹義財產(chǎn)保險(財產(chǎn)損失保險) 三、責(zé)任保險 四、信用保險與保證保險 第三節(jié) 再保險 一、再保險與原保險的比較 二、再保險的職能 三、再保險的基本形式 第四節(jié) 社會保險 一、社會保險概述 二、社會保險與商業(yè)保險的關(guān)系 三、社會保險的基本內(nèi)容 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第三篇 保險經(jīng)營 第七章 保險營銷與服務(wù) 第一節(jié) 保險營銷概述 一、保險營銷的含義與特點(diǎn) 二、保險營銷的基本原則 三、保險營銷的基本要素 四、保險營銷策劃 第二節(jié) 壽險營銷 一、壽險營銷概述 二、壽險營銷流程 三、壽險公司營銷戰(zhàn)略 第三節(jié) 保險服務(wù) 一、保險服務(wù)的內(nèi)涵 二、我國保險業(yè)服務(wù)水平現(xiàn)狀 三、改善和提高保險服務(wù)水平 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第八章 保險費(fèi)率與產(chǎn)品定價(選修) 第一節(jié) 保險費(fèi)率概述 一、保險費(fèi)和保險費(fèi)率 二、保險費(fèi)率的構(gòu)成 三、保險費(fèi)率厘定的原則 四、保險費(fèi)率厘定的一般方法 第二節(jié) 保險費(fèi)率的厘定 一、非壽險保險費(fèi)率的厘定 二、人壽保險費(fèi)率的厘定 第三節(jié) 保險產(chǎn)品的定價 一、保險產(chǎn)品定價概述 二、保險產(chǎn)品定價的方法 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第九章 核保與理賠 第一節(jié) 保險核保 一、核保的含義與作用 二、核保的原則與程序 三、核保的內(nèi)容 第二節(jié) 保險理賠 一、理賠的概念與作用 二、理賠的基本原則 三、理賠的一般程序 第三節(jié) 核保與理賠實務(wù) 一、核保實務(wù) 二、非壽險理賠實務(wù) 三、壽險理賠實務(wù) 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第十章 保險準(zhǔn)備金與保險資金運(yùn)用(選修) 第一節(jié) 保險準(zhǔn)備金 一、保險準(zhǔn)備金的含義及分類 二、保險準(zhǔn)備金的提取 第二節(jié) 保險資金運(yùn)用概述 一、保險資金運(yùn)用的含義 二、保險資金的來源 三、保險資金運(yùn)用的原則 四、保險資金運(yùn)用的意義 第三節(jié) 保險資金運(yùn)用的形式與渠道 一、保險資金運(yùn)用的組織模式及模式選擇 二、保險資金運(yùn)用的形式及相關(guān)規(guī)定 三、保險資金運(yùn)用的渠道 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第四篇 保險市場 第十一章 保險市場的結(jié)構(gòu)與運(yùn)作 第一節(jié) 保險市場概述 一、保險市場的含義與基本要素 二、保險市場的構(gòu)成、特征與模式 第二節(jié) 保險市場的組織形式 一、保險市場的一般組織形式 二、我國保險市場的組織形式 第三節(jié) 保險市場的供給與需求 一、保險市場的供給 二、保險市場的需求 三、保險市場的供求均衡 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第十二章 保險機(jī)制及作用 第一節(jié) 保險機(jī)制的含義 一、經(jīng)濟(jì)機(jī)制與保險機(jī)制 二、保險機(jī)制的微觀內(nèi)容 第二節(jié) 保險機(jī)制的作用 一、對社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的維護(hù)作用 二、對社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的調(diào)節(jié)作用 第三節(jié) 保險機(jī)制的運(yùn)行 一、風(fēng)險選擇機(jī)制 二、損失補(bǔ)償機(jī)制 三、資金運(yùn)用機(jī)制 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 第十三章 保險政策與監(jiān)管 第一節(jié) 保險政策與監(jiān)管概述 一、保險政策概述 二、保險監(jiān)管的含義與原則、目標(biāo) 三、保險監(jiān)管的體系與機(jī)構(gòu) 第二節(jié) 保險監(jiān)管的主要內(nèi)容 一、償付能力監(jiān)管 二、市場行為監(jiān)管 本章小結(jié) 綜合練習(xí) 參考文獻(xiàn)
章節(jié)摘錄
第一篇 保險基礎(chǔ) 第一章 風(fēng)險與保險 第一節(jié) 風(fēng)險概述 本章小結(jié) 沒有風(fēng)險就沒有風(fēng)險管理,也就沒有保險的存在。風(fēng)險的主要特征是損失的不確定性,具體表現(xiàn)為:損失發(fā)生與否不確定;損失發(fā)生的時間、地點(diǎn)不確定;損失發(fā)生的程度和范圍不確定。 風(fēng)險是客觀存在的,不以人的意志為轉(zhuǎn)移的。風(fēng)險的客觀性是保險產(chǎn)生和發(fā)展的自然基礎(chǔ)。損失是風(fēng)險的必然結(jié)果。運(yùn)用概率論和大數(shù)法則對總體風(fēng)險事故的發(fā)生進(jìn)行統(tǒng)計分析可以研究風(fēng)險的規(guī)律性。風(fēng)險因素引發(fā)風(fēng)險事故,風(fēng)險事故導(dǎo)致?lián)p失?! “达L(fēng)險形成的原因可分為自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政治風(fēng)險;按風(fēng)險的性質(zhì)可分為純粹風(fēng)險、投機(jī)風(fēng)險;按風(fēng)險產(chǎn)生的環(huán)境可分為靜態(tài)風(fēng)險、動態(tài)風(fēng)險;按承擔(dān)風(fēng)險的主體可分為團(tuán)體風(fēng)險、政府風(fēng)險、個人與家庭風(fēng)險;按風(fēng)險危及的范圍可分為財產(chǎn)風(fēng)險、人身風(fēng)險、責(zé)任風(fēng)險、信用風(fēng)險?! ★L(fēng)險管理是經(jīng)濟(jì)單位通過對風(fēng)險的識別和衡量,采用合理的手段對風(fēng)險實施有效的控制和處理,以最低的成本取得最大安全保障的科學(xué)管理方法,它的對象是風(fēng)險,主體是經(jīng)濟(jì)單位,目的是以最小的經(jīng)濟(jì)成本達(dá)到最大的安全保障?! ★L(fēng)險管理的處理方法可分為控制型風(fēng)險處理方式和融資型風(fēng)險處理方式??刂菩惋L(fēng)險處理方式主要有避免、預(yù)防、抑制和集合分散;融資型風(fēng)險處理方式主要有自留風(fēng)險和轉(zhuǎn)移風(fēng)險兩種方式?! ★L(fēng)險轉(zhuǎn)移方式主要包括控制型非保險轉(zhuǎn)移方式、財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移方式和財務(wù)型保險轉(zhuǎn)移方式三種。前兩者的區(qū)別是,控制型非保險轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)移損失的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)活動本身;而財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移只轉(zhuǎn)移損失的財務(wù)后果。后兩者的區(qū)別是,財務(wù)型保險轉(zhuǎn)移是保險經(jīng)濟(jì)行為,它的受讓人是保險人——專門的金融保險機(jī)構(gòu);而財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移則不是保險經(jīng)濟(jì)行為,通常是依附于原經(jīng)濟(jì)合同。
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