反洗錢典型案例評析

前言

防范和打擊洗錢活動，已經(jīng)得到世界各國和國際社會的普遍認(rèn)同，近年來也得到了我國政府的高度重視。在經(jīng)濟(jì)金融全球化的背景下，加強(qiáng)反洗錢工作具有十分重要的意義。它既是維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和金融穩(wěn)定的客觀需要，也是貫徹科學(xué)發(fā)展觀，構(gòu)建和諧社會的必然要求。2003年年底，新修訂的《中華人民共和國中國人民銀行法》明確了人民銀行“指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測”的職能。上海作為我國經(jīng)濟(jì)金融中心，對外開放度高，資金流量大，反洗錢任務(wù)日趨繁重。為此，2004年3月，人民銀行上海分行率先成立了人民銀行分支

內(nèi)容概要

本書通過對反洗錢典型案例的梳理與分析，歸納洗錢分子的常用手法及其變化趨勢，研究洗錢活動的基本規(guī)律和主要特點(diǎn)，總結(jié)預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪的工作經(jīng)驗(yàn)，對進(jìn)一步促進(jìn)我國反洗錢資金監(jiān)測、監(jiān)管能力和執(zhí)法水平的提高，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性具有重要意義，同時(shí)，也可以為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一線人員和管理人員提供案例學(xué)習(xí)、實(shí)踐指導(dǎo)和理論研究的第一手資料，

書籍目錄

一、洗錢犯罪類　案例1 汪某毒贓洗錢案　案例2 蔡某毒贓洗錢案　案例3 黃某走私洗錢案　案例4 潘某銀行卡洗錢案　案例5 談某走私洗錢案　案例6 傅某受賄資金洗錢案二、地下錢莊類　案例7 羅某地下錢莊案　案例8 鄒某地下錢莊案　案例9 “6·16”地下錢莊案　案例10 “6·21”地下錢莊案　案例11 李某、吳某等人地下錢莊案　案例12 L某地下錢莊案　案例13 向信息撮合型轉(zhuǎn)變的x地下錢莊案　案例14 M某通過地下錢莊支付走私款案　案例15 通過地下錢莊支付走私貨物差價(jià)款案三、其他非法經(jīng)營類　案例16 涉賭、涉稅非法買賣外匯案　案例17 某買買提明從事非法買賣外匯案　案例18 周氏非法經(jīng)營案　案例19 非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)案　案例20 F某非法傳銷案　案例21 Z公司非法網(wǎng)絡(luò)炒匯案　案例22 某網(wǎng)站非法經(jīng)營電子黃金投資業(yè)務(wù)案四、非法吸收公眾存款類　案例23 吳某非法吸收公眾存款案　案例24 金某非法吸收公眾存款案　案例25 內(nèi)外勾結(jié)非法吸收公眾存款案五、職務(wù)犯罪類　案例26 職務(wù)侵占、貪污案　案例27 李某貪污挪用住房公積金案　案例28 利用職權(quán)挪用資金案　案例29 許某、余某等銀行內(nèi)部員工貪污挪用銀行資金案　案例30 利用企業(yè)改制侵占國有資產(chǎn)案　案例31 某銀行支行行長受賄案六、涉稅類　案例32 某軟件開發(fā)公司新型涉稅案　案例33 某石化公司偷逃稅款案　案例34 某房地產(chǎn)公司轉(zhuǎn)移利潤偷逃稅款案　案例35 某建設(shè)工程公司代理取現(xiàn)協(xié)助逃稅案　案例36 某紡織原料經(jīng)銷部偷漏稅案　案例37 曹某偷稅案　案例38 伍某等人騙取出口退稅案七、涉賭類　案例39 通過走私現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移賭資案……八、證券保險(xiǎn)類九、其他類附錄后記

章節(jié)摘錄

一、洗錢犯罪類案例4潘某銀行卡洗錢案案情摘要2006年某銀行在監(jiān)測網(wǎng)上銀行交易時(shí)發(fā)現(xiàn)，每天有若干個人賬戶在同一時(shí)點(diǎn)向某些新開賬戶劃轉(zhuǎn)資金，金額1000～2000元，這些賬戶收到資金后迅速集中轉(zhuǎn)出，隨后再沒有新的交易發(fā)生，明顯存在異常情形。該銀行即按照反洗錢規(guī)章要求報(bào)案，警方據(jù)此展開偵查，迅速破獲了一個以潘某為首的內(nèi)部分工明確的洗錢犯罪團(tuán)伙。經(jīng)查明，2006年，潘某通過朋友介紹認(rèn)識元某，與元某商定由潘某通過銀行卡轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)的方式為元某轉(zhuǎn)移從網(wǎng)上銀行詐騙得來的錢款，潘某按轉(zhuǎn)移錢款數(shù)額10％的比例提成。于是潘某與祝某、李某、龔某結(jié)伙，于2006年7月至8月問，由被告人潘某、祝某收集大量外來務(wù)工人員的身份證件，申請辦理了94張銀行卡。元某通過非法手段獲取網(wǎng)上銀行客戶多人銀行卡賬號和密碼等資料，然后將詐騙取得的資金劃人上述銀行卡內(nèi)，并通知潘某取款。隨后潘某、祝某、李某、龔某分別使用94張銀行卡，通過ATM機(jī)提取現(xiàn)金共計(jì)人民幣l00多萬元，通過柜面提取現(xiàn)金共計(jì)人民幣近8萬元，按照元某的指令扣除事先約定的份額，將剩余資金匯入元某指定的相關(guān)賬戶內(nèi)。2006年8月，警方將潘某、祝某、李某、龔某抓捕歸案，2007年8月檢察機(jī)關(guān)提起公訴，法院公開審理此案。法院認(rèn)為，潘某、祝某、李某、龔某明知是金融詐騙犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，仍提供資金賬戶并通過提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪，分別判處有期徒刑并處罰款。

后記

《反洗錢典型案例評析》為慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布兩周年、配合2008年上海反洗錢宣傳培訓(xùn)月而撰寫。本書以近年來我國反洗錢工作實(shí)際案例為第一手資料，通過對各類型反洗錢案例的梳理與分析，歸納洗錢分子的常用手法及其變化趨勢，研究洗錢活動的基本規(guī)律和主要特點(diǎn)，總結(jié)預(yù)防和打擊洗錢及相關(guān)犯罪活動的工作經(jīng)驗(yàn)，旨在為反洗錢職能部門和各級金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員提供案例學(xué)習(xí)、實(shí)踐指導(dǎo)和理論研究的方便。衷心感謝中國人民銀行上?？偛扛敝魅巍⑸虾７中行虚L胡平西為本書作序。同時(shí)，對支持我們編寫本書、提供相關(guān)材料的人民銀行

編輯推薦

《反洗錢典型案例評析》也可以為金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一線人員和管理人員提供案例學(xué)習(xí)、實(shí)踐指導(dǎo)和理論研究的第一手資料。

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