金融理財(cái)

內(nèi)容概要

金融理財(cái)是一門迅速發(fā)展的新學(xué)科，既可以幫助個(gè)人致富，又可以彌補(bǔ)因?yàn)榧彝ワL(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，在促進(jìn)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定，構(gòu)建和諧社會(huì)中具有積極作用?！　”緯饕榻B金融理財(cái)?shù)母拍罴袄碚?，銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品、證券投資基金、金融衍生產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品和其他產(chǎn)品等，以及這些產(chǎn)品的綜合分析?！　”緯瓤勺鳛槁殬I(yè)教育院校金融理財(cái)、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)及金融服務(wù)專業(yè)的教材，也可作為商業(yè)銀行與金融服務(wù)公司從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)教材和廣大社會(huì)自學(xué)者的參考教材。

書籍目錄

第一章 金融理財(cái)概述　第一節(jié) 金融理財(cái)?shù)暮x　　一、金融理財(cái)?shù)膬?nèi)涵　　二、金融理財(cái)?shù)淖饔谩〉诙?jié) 金融理財(cái)?shù)钠鹪春桶l(fā)展　　一、金融理財(cái)?shù)陌l(fā)展　　二、我國金融理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀及前景　第三節(jié) 金融理財(cái)與社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境　　一、社會(huì)環(huán)境對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊憽　《?、?jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊憽　∪?、金融環(huán)境對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊憽　∷?、突發(fā)事件對(duì)金融理財(cái)?shù)挠绊懙诙?金融理財(cái)基本知識(shí)　第一節(jié) 理財(cái)生命周期　　一、個(gè)人生命周期　　二、生命周期的理財(cái)特征　　三、生命周期的理財(cái)策略　　四、生命周期理財(cái)規(guī)劃的順序　第二節(jié) 貨幣時(shí)間價(jià)值　　一、貨幣時(shí)間價(jià)值的概念及其產(chǎn)生　　二、貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算　第三節(jié) 金融理財(cái)產(chǎn)品　　一、金融市場　　二、金融市場的分類　　三、金融產(chǎn)品　第三章 銀行產(chǎn)品　第一節(jié) 存款理財(cái)　　一、儲(chǔ)蓄存款的種類　　二、儲(chǔ)蓄投資理財(cái)應(yīng)注意的問題　第二節(jié) 貸款理財(cái)　　一、貸款的種類　　二、貸款理財(cái)應(yīng)注意的問題　第三節(jié) 信用卡理財(cái)　　一、信用卡的分類和特點(diǎn)　　二、信用卡理財(cái)技巧　第四節(jié) 銀行理財(cái)產(chǎn)品　　一、人民幣理財(cái)產(chǎn)品　　二、外幣理財(cái)產(chǎn)品 第四章 證券產(chǎn)品　第一節(jié) 股票概述　　一、什么是股票　　二、股票的種類　　三、股票的價(jià)值和價(jià)格　　四、股票市場的功能　第二節(jié) 股票投資技巧　　一、如何進(jìn)行股票交易　　二、股票投資技巧　　三、巴菲特的投資理念　第三節(jié) 債券概述　　一、債券的概念　　二、債券的分類　　三、債券市場的分類　第四節(jié) 債券投資風(fēng)險(xiǎn)與投資策略　　一、債券的信用評(píng)級(jí)　　二、債券的風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避的方法　　三、債券投資的策略分析第五章 證券投資基金理財(cái)　第一節(jié) 證券投資基金概述　　一、什么是證券投資基金　　二、證券投資基金的分類　　三、證券投資基金與其他金融理財(cái)產(chǎn)品的區(qū)別　　四、基金發(fā)展歷史　第二節(jié) 投資基金理財(cái)技巧　　一、投資基金注意事項(xiàng)　　二、投資方法介紹　第六章 金融衍生產(chǎn)品　第一節(jié) 金融衍生產(chǎn)品概述　　一、金融衍生產(chǎn)品的含義　　二、金融衍生產(chǎn)品的種類　第二節(jié) 遠(yuǎn)期合約和期貨合約　　一、遠(yuǎn)期合約　　二、期貨合約　第三節(jié) 期權(quán)合約和互換合約　　一、期權(quán)合約　　二、互換合約　第七章 保險(xiǎn)產(chǎn)品　第一節(jié) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的概念和種類　　一、保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品　　二、保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃基本技能　第二節(jié) 保險(xiǎn)理財(cái)方案規(guī)劃　　一、保險(xiǎn)理財(cái)方案規(guī)劃步驟　　二、保險(xiǎn)理財(cái)方案規(guī)劃案例　第三節(jié) 保險(xiǎn)理財(cái)注意事項(xiàng)及決策技巧　　一、保險(xiǎn)理財(cái)注意事項(xiàng)　　二、保險(xiǎn)理財(cái)決策技巧　第八章 信托產(chǎn)品　第一節(jié) 信托產(chǎn)品的概念和分類　　一、信托的概念與特點(diǎn)　　二、信托產(chǎn)品　第二節(jié) 信托業(yè)理財(cái)?shù)募记伞　∫?、購買信托產(chǎn)品的繳稅處理　　二、利用信托的特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的合法轉(zhuǎn)移　　三、理解信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的原則　　四、信托理財(cái)產(chǎn)品的購買與出讓　　五、信托公司倒閉情況的產(chǎn)品處理　　六、現(xiàn)行部分信托產(chǎn)品介紹　第三節(jié) 購買信托理財(cái)產(chǎn)品需要重點(diǎn)關(guān)注的因素　　一、信托理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析　　二、信托理財(cái)?shù)姆杀Ｕ稀　∪⑷绾我?guī)避信托理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)　第九章 其他產(chǎn)品　第一節(jié) 黃金產(chǎn)品　　一、黃金市場交易活躍　　二、我國的黃金市場　　三、目前我國個(gè)人黃金投資的方式　　四、黃金投資的信息獲取　第二節(jié) 房地產(chǎn)投資　　一、投資購房　　二、投資租房　　三、貸款購房　第三節(jié) 收藏品投資　　一、收藏品投資的基本知識(shí)　　二、集郵　　三、錢幣的收藏　　四、收藏品的價(jià)值　第十章 投資組合分析　第一節(jié) 投資組合的概念　　一、投資的定義　　二、投資的分類　　三、投資組合　第二節(jié) 投資組合工具　　一、投資工具類型　　二、投資組合工具的作用　　三、投資組合產(chǎn)品的運(yùn)用　第三節(jié) 構(gòu)建投資組合的依據(jù)及考慮的相關(guān)因素　　一、構(gòu)建投資組合的依據(jù)　　二、構(gòu)建投資組合的主要因素　第四節(jié) 投資組合的構(gòu)建　　一、與投資者溝通并分析客戶的狀況　　二、測算投資組合所需的必要收益率　　三、挑選投資工具進(jìn)行組合資產(chǎn)配置　　四、投資組合案例選編附錄一 中華人民共和國信托法附錄二 關(guān)于發(fā)布《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》的通知附錄三 中華人民共和國證券投資基金法參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第一章　金融理財(cái)概述　　【學(xué)習(xí)目標(biāo)】 　　1.了解金融理財(cái)?shù)钠鹪匆约拔覈鹑诶碡?cái)?shù)默F(xiàn)狀和前景　　2.理解金融理財(cái)?shù)膬?nèi)涵和作用、理解社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)金融理財(cái)?shù)挠绊憽　?.掌握金融理財(cái)?shù)闹饕鞒獭　　炯寄芤蟆俊　?.能對(duì)金融理財(cái)?shù)膬?nèi)涵及重要作用有正確認(rèn)識(shí)　　2.能深刻理解社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)金融理財(cái)?shù)挠绊憽　?.能熟練把握并運(yùn)用金融理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程從小養(yǎng)成理財(cái)習(xí)慣　　家庭理財(cái)與生活有著重要的意義。它除了承擔(dān)和滿足孩子合理的經(jīng)濟(jì)需求外，還可以培養(yǎng)孩子的責(zé)任感和做出決定的能力，幫助孩子從小培養(yǎng)成理財(cái)習(xí)慣。　　有位做教師的媽媽，撰文介紹了她怎樣讓自己的孩子懂得正確花錢的經(jīng)驗(yàn)。她說：“每逢節(jié)假日，我總愛帶上剛讀小學(xué)二年級(jí)的兒子，到農(nóng)貿(mào)市場去買菜。出發(fā)前，我先告訴他，今天準(zhǔn)備買哪些菜，限在幾塊錢內(nèi)，讓他當(dāng)我的參謀，到了市場我們先了解蔬菜、副食品（兒童食品）的價(jià)格，然后聽取他的意見，決定應(yīng)該買什么，不應(yīng)該買什么。買菜歸來的路上，我再幫助他分析買的菜是便宜了，還是貴了。哪些錢花得恰到好處?！薄　∵@位母親總結(jié)經(jīng)驗(yàn)時(shí)談道：“通過買菜的實(shí)踐和平時(shí)的教育指導(dǎo)，使兒子對(duì)錢的價(jià)值有了較具體的認(rèn)識(shí)，逐步懂得了應(yīng)該怎樣花錢，怎樣算賬，漸漸養(yǎng)成了注意節(jié)約的好習(xí)慣。過去，他吃菜專挑好的吃，有時(shí)嫌菜不好吃，賭氣不吃飯，甚至隨意將不愛吃的菜扔掉。如今，他不僅懂得飯菜的價(jià)值，明白了糧食和蔬菜是農(nóng)民們辛勤勞動(dòng)種出來的，父母花錢買回來，又辛苦制作出來的。因而吃飯時(shí)就不再浪費(fèi)了，還常常主動(dòng)將好吃的菜讓父母先嘗。

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